Asimmetrie informative nel mercato del credito: aspetti teorici ed evidenza empirica

This thesis, that may be categorized as a non-research dissertation, is preparing to analyze the credit market focusing on the peculiarity which classify this market as non-Walrasian, namely the presence of asymmetric information. The asymmetric information is first historically contextualized and subsequently analyzed using as reading key the fundamental contribution of Stiglitz and Weiss in 1981. Then it can be observed a detailed empirical collection of data to find a matching point betweenn theory and reality, taking into account the exceptional events that occurred over the past few years.

Questa tesi, dal carattere compilativo, si appresta ad analizzare Il mercato del credito focalizzandosi sulla peculiarità che classifica questo mercato come non Walrasiano, ossia la presenza di asimmetrie informative. L'informazione asimmetrica viene prima contestualizzata a livello storico e successivamente analizzata utilizzando come chiave di lettura il fondamentale contributo fornito da Stiglitz e Weiss nel 1981. Successivamente si osserva una dettagliata rilevazione empirica per cercare un punto d'incontro fra teoria e realtà, tenendo conto degli eventi eccezionali che si sono manifestati nel corso degli ultimi anni.